Risk Score Dashboard
Scoring automático · Secção A: CaseWare Cloud (dados) · Secção B: Sherlock (financeiro) · Secção C: Sherlock (riscos WP)
Crítico
4
Score ≥ 60
Alto
7
Score 40–59
Médio
5
Score 20–39
Baixo
9
Score < 20
Clientes por Nível de Risco
| Cliente | NIF | Sector | Revenue | Ativo | Capital Próprio | Score | Nível | Factores Principais | Actualização |
|---|
A
Olá! Tenho o portfólio completo carregado — 25 clientes, scoring automático via CaseWare Cloud + Sherlock.
Posso ajudar-te a analisar riscos, comparar clientes, ou preparar documentação de auditoria. Pergunta-me o que precisares.
Posso ajudar-te a analisar riscos, comparar clientes, ou preparar documentação de auditoria. Pergunta-me o que precisares.
Agente SAF-T
Dados reais anonimizados · 7 categorias de anomalias · Benford · CAQ 15 · ISA 240 · pergunta em linguagem natural
Transacoes
7.079
Exercicio 2025 · Primavera V10
Risk Score
100/100
11 anomalias · 4 correlacoes
Benford Chi-Sq
149.6
Critico: 15.5 · MAD: 0.002
Backdated
7.194
Lancamentos retroactivos >30d
Correlacoes IA
4
Cross-test · ISA 240/315
Volume Total
160M
918 contas · 275 fornecedores
A
Tenho um SAF-T real carregado — 7.079 transacoes, exercicio 2025, Primavera V10. Volume total de 160M EUR em 918 contas, 275 fornecedores e 131 clientes.
A analise automatica identificou 11 anomalias e 4 correlacoes cruzadas com um risk score de 100/100 (Critico).
Correlacoes mais graves:
— Management Override (ISA 240.31): mesmo utilizador com fim de semana + fora de horario
— Potential Misstatement (ISA 240.A.44): 143 contranatura + 7.194 lancamentos retroactivos
— Segregation of Duties (ISA 315): 99.1% concentracao num utilizador
Pergunta-me o que quiseres — ou pede um memo de auditoria completo.
A analise automatica identificou 11 anomalias e 4 correlacoes cruzadas com um risk score de 100/100 (Critico).
Correlacoes mais graves:
— Management Override (ISA 240.31): mesmo utilizador com fim de semana + fora de horario
— Potential Misstatement (ISA 240.A.44): 143 contranatura + 7.194 lancamentos retroactivos
— Segregation of Duties (ISA 315): 99.1% concentracao num utilizador
Pergunta-me o que quiseres — ou pede um memo de auditoria completo.
Lei de Benford — Primeiros Digitos
Observado vs Esperado · Chi-Sq: 149.6 (critico 15.5) · MAD: 0.002 (Close conformity)
Correlacoes IA — Cross-Test Analysis
Management Override Risk — ISA 240.31-33
Segregation of Duties — ISA 315.A90-94
Potential Misstatement — ISA 240.A.44
Window Dressing Risk — ISA 240.A.40-42
Anomalias Individuais — 11 findings
7.194 lancamentos retroactivos (>30 dias)
Benford Chi-Sq 149.6 (critico 15.5) · 502 fim semana · 3.400 duplicados
163 below-threshold + 143 contranatura + 750 redondos
29 novos fornecedores no final do ano + 2 anomalias IVA
Analise por Diario
9 diarios · 7.079 transacoes · volume total 160M EUR
| Diario | Descricao | Transacoes | % Total | Volume | Anomalias |
|---|---|---|---|---|---|
| 000FOR | Diario de Fornecedores | 3.490 | 49.3% | — | Duplicados |
| 000BAN | Diario de Bancos | 3.098 | 43.8% | — | Fim semana |
| 000CLI | Diario de Clientes | 412 | 5.8% | — | OK |
| 000SAL | Diario de Salarios | 25 | 0.4% | — | OK |
| 000IMO | Diario de Imobilizado | 19 | 0.3% | — | OK |
| 000ODG | Diario de Operacoes Diversas | 15 | 0.2% | — | Verificar |
| 00062 | Apuramento IVA | 12 | 0.2% | — | OK |
| 00033 | Bancos - Outros Mov. | 7 | 0.1% | — | OK |
| 00010 | Abertura | 1 | 0.0% | — | OK |
KYC Automático
PEPData + Iberinform + Listas EU/ONU/OFAC · AML/BCFT · aprofundamento automático em clientes de alto risco
Aprovados
18
Sem alertas activos
Em Revisão
4
Documentação pendente
Alertas
2
PEP ou sanções detectadas
Fontes Activas
5
PEPData · Iberinform · EU · ONU · OFAC
Histórico de Verificações KYC
Última actualização: hoje às 08:30
| Cliente | Data | PEPData | Iberinform | Sanções EU/ONU/OFAC | Media Adversa | Docs | Resultado |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
Claro, Lda. 509 123 456 | 08/04/2026 | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ | ● APROVADO |
Horizonte & Assoc. 512 654 321 | 07/04/2026 | ⚠️ | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ | ● REVISÃO |
Atlântico Const. 510 987 654 | 05/04/2026 | ❌ | ✅ | ✅ | ⚠️ | ⏳ | ● ALERTA PEP |
GlobalTrade Lda. 514 876 543 | 03/04/2026 | ✅ | ⚠️ | ❌ | ✅ | ✅ | ● ALERTA SANÇÕES |
MedSaúde, SA 508 234 567 | 03/04/2026 | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ | ● APROVADO |
A
Olá! Monitorizo o KYC de todos os clientes do portfólio — PEPData, Iberinform, listas de sanções (EU/ONU/OFAC) e media adversa.
Posso ajudar com verificações, alertas pendentes ou obrigações da Lei 83/2017.
Posso ajudar com verificações, alertas pendentes ou obrigações da Lei 83/2017.
Compliance Lei 83/2017
Verificação contínua de todos os clientes · ~300h/ano eliminadas · alertas proactivos · integrado com SharePoint
Em Conformidade
18
Todos os elementos presentes
Pendentes
5
Elementos em falta
Em Incumprimento
2
Acção urgente
Última Verificação
Hoje
08:15 · automática
Clientes com Elementos em Falta
Atlântico Construções
NIF: 510 987 654
Contrato em falta
ID beneficiário efectivo
Declaração AML
GlobalTrade, Lda.
NIF: 514 876 543
Declaração de origem de fundos
Estrutura accionista
Horizonte & Associados
NIF: 512 654 321
Contrato assinado
Porto Digital, SA
NIF: 511 345 678
Renovação KYC (expirado)
EnergiaSol, Lda.
NIF: 513 567 890
Relatório risco actualizado
A
Monitorizo continuamente os 25 clientes do portfólio.
Hoje detectei 7 situações que requerem atenção: 2 urgentes (Atlântico e GlobalTrade) e 5 pendentes. Todos os relatórios foram arquivados automaticamente no SharePoint.
Queres que envie notificações aos responsáveis por cada cliente?
Hoje detectei 7 situações que requerem atenção: 2 urgentes (Atlântico e GlobalTrade) e 5 pendentes. Todos os relatórios foram arquivados automaticamente no SharePoint.
Queres que envie notificações aos responsáveis por cada cliente?
Confirmações Externas ISA 505
Draft automático · envio por email · follow-up · parsing de respostas · reconciliação · arquivo em Working Papers · ~120h/auditor sénior/ano
Enviadas
34
Esta campanha · Claro, Lda.
Respondidas
22
64.7% taxa de resposta
Pendentes
9
Follow-up agendado
Discrepâncias
3
Requerem investigação
Estado das Confirmações — Claro, Lda.
✅
Banco Comercial Português, SA
€234.567
Sem discrepância
✅
Novo Banco, SA
€89.000
Sem discrepância
⚠️
Construções ML, Lda. — Fornecedor
€45.200
Divergência: €3.400
⏳
Alpha Solutions, Lda. — Fornecedor
€124.500
A aguardar resposta
📤
Papelaria Norte, Lda. — Fornecedor
€23.100
Enviado hoje
A
Geri a campanha de confirmações externas da Claro, Lda.
✅ 22 respostas recebidas e processadas automaticamente
⚠️ 3 discrepâncias detectadas — a mais grave é a Construções ML (€3.400 de divergência)
⏳ 9 ainda pendentes — follow-ups já enviados
Todos os documentos foram arquivados automaticamente nos Working Papers no SharePoint.
✅ 22 respostas recebidas e processadas automaticamente
⚠️ 3 discrepâncias detectadas — a mais grave é a Construções ML (€3.400 de divergência)
⏳ 9 ainda pendentes — follow-ups já enviados
Todos os documentos foram arquivados automaticamente nos Working Papers no SharePoint.
Timesheets AI
Registo em linguagem natural · escrita directa no SharePoint Time Control · sincronizado com CaseWare
Planeamento de Equipa
Semana 15 · 7–11 Abril 2026 · real vs orçamento · deadlines · KPIs
Horas Planeadas
186
Esta semana
Utilização
89%
Capacidade total
Deadlines
3
Esta semana
Colaboradores
6
Activos
Colaborador
Seg 7/4
Ter 8/4
Qua 9/4
Qui 10/4
Sex 11/4
Carga por Colaborador
Horas planeadas vs capacidade (40h/semana)
Deadlines Esta Semana
| Cliente | Entrega | Prazo | ROC | Estado |
|---|---|---|---|---|
Claro, Lda. | Relatório final | 09/04 ⚠️ | Dr. Monteiro | Em curso |
Atlântico Const. | Revisão balanço | 11/04 | Dra. Santos | Planeado |
MedSaúde, SA | Planeamento 2025 | 11/04 | Dr. Costa | Planeado |
A
Olá! Tenho o planeamento da semana 15 (7–11 Abril) carregado — 6 colaboradores, 186 horas planeadas, 3 deadlines.
Posso ajudar a optimizar a alocação, identificar conflitos ou sugerir redistribuições.
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